Besteuerung von Gewinnen in Frankreich – Praktischer Leitfaden für französische Spieler

Willkommen: Dieser Leitfaden erklärt Ihnen anschaulich, was mit Ihrem Geld passiert, wenn Sie in Frankreich beim Glücksspiel gewinnen, sei es beim PMU, beim Live-Poker oder nach einem Abend im Casino. Ganz ehrlich: Wenn Sie böse Überraschungen beim Finanzamt vermeiden und die Regeln der ANJ und TRACFIN verstehen möchten, lesen Sie diesen Leitfaden bis zum Ende – wir beginnen mit den Grundlagen und gehen dann zu konkreten Fällen über.

Erste nützliche Information: Für die meisten Gelegenheitsspieler in Frankreich sind Gewinne aus Glücksspielen nicht als Einkommen steuerpflichtig. Das ist der zentrale Punkt, aber das ist noch nicht alles – es gibt Ausnahmen und Formalitäten, die Sie kennen sollten. Lesen Sie also weiter, um zu erfahren, wann die CSG oder KYC-Verpflichtungen gelten. Diese Erklärung führt Sie direkt zur Logik der Zahlungen und Kontrollen, auf die wir im Folgenden näher eingehen.

Wie die französische Verwaltung Ihre Einkünfte in Frankreich behandelt

Schauen Sie, hier ist der Kern der Sache: Wenn Sie zum Spaß mit Freunden Poker spielen oder einen einmaligen großen Gewinn erzielen, betrachtet die Steuerbehörde diesen Gewinn in der Regel nicht als steuerpflichtiges Einkommen für einen nicht-professionellen Spieler, sodass keine Einkommenssteuer zu zahlen ist. Allerdings kann in bestimmten Fällen manchmal eine CSG/CRDS anfallen, und bei hohen Beträgen wenden landbasierte Casinos TRACFIN-Kontrollen an. Diese Nuance wirft die Frage auf: Wie können Sie wissen, ob Sie in den Augen des Finanzamtes als «Profi» gelten?

Wir lüften das Geheimnis: Sie gelten als Profi, wenn das Spielen Ihre hauptsächliche und regelmäßige Tätigkeit ist, wenn Sie diese Gewinne als gewöhnliche Tätigkeit angeben oder wenn Ihre Spielorganisation einem Unternehmen ähnelt (Strukturen, Buchhaltung, Geschäftslogik). Ist dies der Fall, können Ihre Einkünfte der Einkommensteuer und den Sozialabgaben unterliegen – was für die Verwaltung Ihrer 1.000,50 €, die Sie in einer Reihe von Turnieren gewonnen haben, alles verändert. Im Folgenden wird erklärt, wie Sie eine Neuklassifizierung vermeiden können und welche Nachweise Sie aufbewahren sollten.

Konkrete Mechanismen: CSG, Abgaben und Zahlungen im Casino

Aus praktischen Gründen: In einer Spielbank kann die Auszahlung eines hohen Gewinns (oft über 1.500 €) zu einer Sozialabgabe oder einer Steuererklärung führen. Beispielsweise behalten einige Einrichtungen bei der Auszahlung einen CSG/CRDS-Abzug ein, wenn der steuerpflichtige Anteil bestimmte Schwellenwerte überschreitet, und bei Beträgen über 3.000 € müssen Sie häufig einen Ausweis vorlegen und einen nicht übertragbaren Scheck oder eine Überweisung akzeptieren. Dieser Schritt führt direkt zu den KYC/AML-Verpflichtungen – wir sprechen gleich darüber, damit Sie wissen, was Sie vorbereiten müssen.

In der Praxis sind die Zahlungsmethoden klassisch: Bankkarte (CB), SEPA-Überweisung, nicht indossierbarer Scheck, TITO-Ticket für Spielautomaten und manchmal Apple Pay oder PayPal für zusätzliche Transaktionen, je nach Einrichtung. Bei höheren Bargewinnen müssen Sie mit einer Identitätsprüfung rechnen – das ist zwar lästig, aber normal und führt uns zum nächsten Abschnitt über KYC und TRACFIN.

KYC, TRACFIN und Verpflichtungen für Spieler in Frankreich

Ehrlich gesagt dienen diese Kontrollen dazu, Geldwäsche zu verhindern – TRACFIN überwacht verdächtige Geldflüsse und Casinos wenden KYC-Verfahren an. Wenn Sie 5.000 € oder 10.000 € auf einmal abheben, werden Sie wahrscheinlich aufgefordert, einen Adressnachweis und Nachweise über die Herkunft der Gelder vorzulegen. Diese Anforderung wirft die Frage auf: Wie kann man sich darauf vorbereiten, ohne sich den Kopf zu zerbrechen?

Bereiten Sie zwei Dokumente vor: einen gültigen Ausweis und einen aktuellen Wohnsitznachweis. Bewahren Sie Ihre Kontoauszüge auf, falls das Casino einen Herkunftsnachweis verlangt, und versuchen Sie nicht, das System mit Tricks zu umgehen – das ist der beste Weg, um sich langwierige Verfahren einzuhandeln. Kommen wir nun zum Unterschied zwischen Gewinnen an Land, Pokerprofi und Gewinnen auf Offshore-Websites – und warum das französische Gesetz in diesem letzten Punkt eindeutig ist.

Online-Spiele und rechtlicher Status in Frankreich (ANJ)

Wichtig für französische Spieler: Online-Casinospiele (Spielautomaten, Online-Roulette) sind seit dem Gesetz von 2010 weiterhin verboten; nur Online-Poker (mit ANJ-Lizenz), Sport- und Pferdewetten sind reguliert. Die ANJ überwacht die Websites und sperrt/schließt diejenigen, die illegal operieren. Allerdings spielen viele auf dem «Graumarkt» über Kryptowährungen oder VPNs – was nicht empfehlenswert ist, da diese Gewinne von nicht regulierten Plattformen stammen und Probleme bei Auszahlungen und beim Nachweis im Falle einer Steuerprüfung verursachen können.

Wenn Sie legal spielen (z. B. Poker auf einer zugelassenen Plattform), bewahren Sie die Belege Ihrer Turniere und Erklärungen auf: Dies hilft Ihnen, den gelegentlichen oder professionellen Charakter Ihrer Tätigkeit nachzuweisen. Weitere praktische und lokale Informationen finden Sie in speziellen Ressourcen, beispielsweise auf der Website Casino-Pornic bietet nützliche Abschnitte zu Zahlungen und Vorschriften für französische Spieler, die Ihnen bei der Vorbereitung Ihrer Belege helfen können. Diese Empfehlung führt Sie zu einigen konkreten Fällen weiter unten.

Praxisbeispiele & Miniszenarien (Beispiele)

Fall A – Gelegenheitsspieler: Sie gewinnen 50 € beim Pokern mit Freunden, keine Steuererklärung, kein Problem. Einfach und direkt, und das entspricht den bewährten Praktiken der Budgetverwaltung.

Fall B – Der Gewinner eines Jackpots von 10.000 € im Casino: Das Casino kann einen Ausweis, ein KYC-Formular und eine Zahlung per nicht indossierbarem Scheck oder SEPA-Überweisung verlangen; TRACFIN kann alarmiert werden, wenn der Betrag mit verdächtigen Geldflüssen in Verbindung zu stehen scheint. Bewahren Sie Tickets und Belege auf – Vorsicht ist besser als Nachsicht, und im Folgenden finden Sie eine kurze Checkliste.

Fall C – Der professionelle Pokerspieler: Wenn Sie von Turnieren leben und diese Einkünfte angeben, sollten Sie eine Buchhaltung führen und einen Steuerexperten konsultieren; Sie könnten als Gewerbetreibender besteuert und sozialversicherungspflichtig werden, was die finanzielle Situation grundlegend verändert. Nach diesen Fällen sehen wir uns nun die häufigsten Fehler an, die es zu vermeiden gilt.

Schnellcheckliste für französische Spieler

• 18+: Sie müssen volljährig sein, um in Frankreich spielen zu dürfen.
• Bewahren Sie alle Belege (Tickets, Abrechnungen, Gewinnnachweise) auf.
• Ausweis und Wohnsitznachweis bereitstellen (nützlich bei Einkünften ≥ 1.500 €).
• Übliche Zahlungsmethoden: Kreditkarte (Carte Bancaire), SEPA-Überweisung, Apple Pay, PayPal.
• Bei Zweifeln hinsichtlich des beruflichen Status sollten Sie vor der Steuererklärung einen Steuerberater konsultieren.
• Wenn Sie nach praktischen lokalen Reiseführern suchen, schauen Sie doch mal hier vorbei: Casino-Pornic für Informationen, die sich an französische Spieler richten.

Diese Checkliste hilft Ihnen dabei, den Abend vorzubereiten und administrative Hindernisse zu vermeiden, was als Brücke zu häufigen Fehlern dient, vor denen man sich in Acht nehmen sollte.

Häufige Fehler und wie man sie vermeidet

• Fehler: zu glauben, dass alle Gewinne automatisch steuerpflichtig sind – Falsch für Gelegenheitsspieler.
• Fehler: Tickets oder Belege nicht aufbewahren – Bewahren Sie alles auf, insbesondere bei hohen Gewinnen.
• Fehler: Auf Offshore-Websites spielen und sich auf französischen Rechtsschutz verlassen – Schlechte Idee, im Streitfall schwer zu beweisen.
• Fehler: KYC-Verpflichtungen für große Zahlungen ignorieren – planen Sie voraus und bereiten Sie Ihre Dokumente vor.

Indem Sie diese Fehler vermeiden, reduzieren Sie Ihre administrativen Risiken und behalten den Spaß am Spiel ohne Stress, was uns natürlich zu einer kleinen praktischen FAQ führt.

Vergleich: Gewinne im landbasierten Glücksspiel vs. lizenziertes Online-Poker vs. Offshore-Websites

Dieser Vergleich zeigt, warum die meisten vorsichtigen Spieler terrestrische oder zugelassene Plattformen bevorzugen – und das bringt uns zum abschließenden Hinweis zum verantwortungsvollen Spielen.

18+ : Das Spielen sollte ein Freizeitvergnügen bleiben. Wenn Sie das Gefühl haben, dass es aus dem Ruder läuft, rufen Sie den Joueurs Info Service unter 09 74 75 13 13 an oder besuchen Sie joueurs-info-service.fr, um Hilfe zu erhalten. Bei spezifischen Steuerfragen wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater. Wenn Sie sich in Frankreich befinden, sollten Sie vorsichtig sein und Ihre Unterlagen vorbereiten.

Nützliche Quellen und Ressourcen

• ANJ – Nationale Glücksspielbehörde (anj.fr)
• TRACFIN – Bekämpfung der Geldwäsche (öffentlicher Dienst)
• Spieler-Info-Service – 09 74 75 13 13
• Praktische Leitfäden und Zahlungsbereiche: Casino-Pornic

Über den Autor

Verfasst von einem Poker- und Regulierungsbegeisterten mit Sitz in Frankreich, der über mehrjährige Erfahrung in der Live- und Online-Szene (mit Lizenz) verfügt – ich habe gesehen, wie Spieler sich wieder hochgearbeitet, ihr Geld verbrannt und gelernt haben, mit ihren Gewinnen umzugehen. Mein Ziel: Ihnen konkrete Ratschläge zu geben, keine Slogans. Wenn Sie eine individuelle Beratung zu einem bestimmten Fall wünschen, lassen Sie es mich wissen, und ich werde Sie an einen Steuer- oder Rechtsexperten weiterleiten.